폰지사기(Ponzi scheme)란 무엇인가?

폰지 사기는 합법적인 이익이 아닌 신규 투자자가 투자한 투자금을 초기 투자자에게 돌려주는 사기성 투자 수법의 일종입니다. 이 계획은 20세기 초에 수천 명의 투자자를 사취하기 위해 이 기술을 사용한 것으로 악명이 높아진 Charles Ponzi의 이름을 따서 명명되었습니다.

이 블로그에서는 Ponzi 사기에 대한 개요를 제공하고, 다양한 유형의 Ponzi 사기에 대해 논의하고, 그 기원을 추적하고, 마지막으로 이러한 사기의 피해자가 되지 않는 방법에 대한 몇 가지 팁을 제공합니다.

폰지 사기 개요:

폰지 사기는 단기간에 투자자에게 높은 수익을 약속하는 방식으로 운영됩니다. 사기꾼은 독점적이고 고유하거나 수익성이 높은 투자 기회에 접근할 수 있다고 주장하여 투자자가 돈을 투자하도록 설득합니다. 사기꾼이 약속한 수익은 사실이라고 하기에는 너무 좋은 경우가 많으며 합법적인 비즈니스 활동을 기반으로 하지 않습니다.

사기꾼은 새로운 투자자의 돈을 사용하여 수익을 지불하여 투자가 합법적이고 수익성이 있다는 인상을 줍니다. 이것은 더 많은 투자자를 유치하기 위해 수행됩니다. 결국 사기꾼의 자금이 바닥나거나 계획이 유지하기에 너무 커져 계획이 무너져 투자자에게 손실을 안겨줍니다.

폰지 사기 유형

Ponzi 사기에는 다음과 같은 여러 유형이 있습니다.

전통적인 폰지 사기: 이들은 투자자에게 투자에 대한 높은 수익을 약속하고 새로운 투자자의 돈을 사용하여 수익을 지불하는 고전적인 폰지 사기입니다.

피라미드 계획: 피라미드 계획에서 투자자는 계획에 새로운 투자자를 모집하면 높은 수익을 약속받습니다. 그런 다음 새로운 투자자는 더 많은 투자자를 모집할 것으로 예상됩니다. 약속된 수익은 정당한 사업 활동에 근거하지 않고 신입사원의 자금으로 지급됩니다.

고수익 투자 프로그램(HYIP): HYIP는 단기간에 높은 수익을 약속하는 투자 프로그램입니다. 그들은 종종 외환 거래, 암호 화폐 또는 기타 고위험 투자에 투자한다고 주장합니다. 그러나 실제로는 신규 투자자의 돈으로 수익을 지급하는 폰지사기(Ponzi scheme)가 됩니다. 

폰지 사기의 유래

폰지 사기는 1920년대 대규모 투자 사기로 악명을 떨친 이탈리아 이민자 찰스 폰지의 이름을 따서 명명되었습니다. Ponzi는 투자자들에게 국제우편쿠폰을 사서 미국에서 사용하면 45일 만에 50%의 수익을 얻을 수 있다고 약속했습니다. 그러나 Ponzi는 쿠폰을 사지 않고 대신 새로운 투자자의 돈을 사용하여 초기 투자자에게 지불했습니다. 이 계획은 결국 무너져 투자자들에게 2,000만 달러 이상의 손실을 입혔습니다.

폰지 사기를 피하는 방법:

1. 철저한 실 거래 유형 조사: 사업(주식)기회에 투자하기 전에 실사를 하고 투자와 그 배후의 개인 또는 회사를 확인하는 것이 중요합니다.  자격, 평판 및 실적을 확인하는 것이 중요합니다. 또한 단기간에 높은 수익을 약속하는 투자 기회는 반드시 의심하기 바랍니다. 

2. 압박 전술에 주의: 폰지 사기꾼은 종종 투자자가 신속하게 투자하도록 설득하기 위해 고압 판매 전술을 사용합니다. 생각하거나 조사할 시간을 주지 않고 투자하도록 압력을 가하는 사람을 조심하시기 바랍니다. 

3. 요청하지 않은 제안에 주의. 폰지 사기꾼은 종종 새로운 투자자를 찾기 위해 이메일이나 콜드 콜과 같은 요청하지 않은 제안을 사용합니다. 관련되지 않은 갑작스런 제안이나 이메일을 기반으로 하는 근거없는 사업에는 돈을 투자하지 마십시오.

4. 적절한 등록 확인: 투자 기회는 관련 규제 당국에 등록해야 합니다. 고려하고 있는 투자 기회가 적절하게 등록되고 규제되고 있는지 확인하십시오. 그렇지 않다면 폰지 사기라는 위험 신호일 수 있습니다.

5. 무리한 빚을 지는 자금으로 투자하지 마십시오. 폰지 사기는 종종 돈을 빨리 벌 수 있는 방법을 찾고 있는 취약한 개인을 표적으로 삼습니다. 여유 자금이 아닌 무리한 자금으로의 투자는 하지 마십시오. 없어도 살 수 있는 돈만 투자하고 투자하기 위해 돈을 빌리지 마십시오.

 

6. 문서 요청: 안내서, 재무제표 및 법률 문서를 포함한 서면 문서를 요청합니다. 시간을 내어 이러한 문서를 읽고 투자와 관련된 위험을 파악해야 합니다. 

7. 보장된 수익에 대한 약속에 주의하십시오. 어떤 투자도 수익을 보장하지 않습니다. 보장된 수익을 약속하거나 위험이 없다고 약속하는 투자는 위험성이 높습니다. 

결론적으로 폰지 사기는 단기간에 고수익을 약속하는 사기성 투자 수법입니다.  그들은 합법적인 사업 활동이 아니라 새로운 투자자의 돈을 사용하여 초기 투자자에게 수익을 지불하는 것에 의존합니다. 폰지 사기의 희생양이 되지 않으려면 조사를 하고 압력을 가하는 전술과 원치 않는 제안을 조심하고 적절한 등록을 확인하고 무리한 자금 유입을 통한 투자는 하지 말고 문서를 요청하고 보장된 수익 약속에 주의하십시오. ,확실하지 않은 경우 안정적 상담이 가능한 투자자문 담당과 상담을 통해 확인하고 투자하시기 바랍니다. 이러한 사항을 확인하고 실행하면 이러한 사기의 희생양이 되지 않고 투자가 안전하고 합법적인지 확인할 수 있을 것입니다.